1.風險的概念與特征

　?。?）風險的概念：

　　狹義的風險（英國風險管理學會的定義）：不利結(jié)果出現(xiàn)或不幸事件發(fā)生的機會。只反映風險有害和不利的一面。

　　廣義的概念：風險是未來變化偏離預期的可能性以及其對目標產(chǎn)生影響的大小。

　?。?）風險的特征：

　?、亠L險是中性的，既可能產(chǎn)生不利影響，也可能帶來有利影響。

　?、陲L險的大小與變動發(fā)生的可能性有關，也與變動發(fā)生后對項目影響的大小有關。變動出現(xiàn)的可能性越大，變動出現(xiàn)后對目標的影響越大，風險就越高。

　　2.不確定性與風險

　　不確定性：是與確定性相對的一個概念，指某一事件、活動在未來可能發(fā)生，也可能不發(fā)生，其發(fā)生狀況、時間及其結(jié)果的可能性或概率是未知的。

　　（1）確定性：在決策涉及的未來期間內(nèi)一定要發(fā)生或者一定不發(fā)生，其關鍵特征是只有一種結(jié)果。

　　（2）不確定性：不可能預測未來將要發(fā)生的事件，該事件發(fā)生的概率是未知的，其特征是可能有多種結(jié)果。

　?。?）風險：介于不確定性與確定性之間的一種狀態(tài)，其概率是可知的或已知的。

　　注意：在投資項目分析與評價中，雖然對項目要進行全面的風險分析，但重點在于風險的不利影響和防范對策研究上。

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